Una encuesta global de ProvenirUn líder en soluciones de decisión con IA, ha revelado que casi el 50% de los ejecutivos senior de servicios financieros aún se cuestionan al administrar el riesgo de crédito y prevenir el fraude. Los hallazgos subrayan una creciente necesidad de modernización, particularmente porque la inteligencia artificial continúa desempeñando un papel más importante en 2025 y más allá.
Realizado entre noviembre y diciembre de 2024, la encuesta reunió ideas de cerca de 200 tomadores de decisiones senior en instituciones financieras en América del Norte, EMEA, América Latina y Asia Pacífico. Los encuestados tenían roles de nivel de gestión o más altos, incluidos directores, vicepresidentes y ejecutivos.
La investigación exploró cómo las organizaciones financieras están abordando la decisión de riesgos y la mitigación de fraude, sus principales prioridades de inversión y cómo la IA está transformando los procesos en todo el ciclo de vida del cliente.
Lo más destacado de la encuesta:
- AI y prioridades de inversión: Más del 50% de los encuestados planean invertir en decisiones de riesgo y soluciones de inteligencia de IA/IA/integrado en el próximo año. Sin embargo, casi el 60% aún enfrenta desafíos en la implementación y el mantenimiento de modelos de riesgo efectivos.
- Papel estratégico de la IA: Más de la mitad (55%) reconocen el valor de IA en impulsar decisiones estratégicas más inteligentes a través de recomendaciones inteligentes. Un número similar (53%) ver el potencial de IA para refinar automáticamente los modelos, aumentando la precisión y la calidad de la decisión.
- Objetivos comerciales principales: La decisión en tiempo real impulsada por eventos surgió como el objetivo principal (65%) para los equipos de gestión de clientes y cuentas, seguido de la reducción de la fricción en el ciclo de vida del cliente (44%) y el aumento del valor de por vida del cliente (44%).
- Barreras de integración de datos: Más del 50% citó dificultades para integrar múltiples fuentes de datos en sus procesos de decisión. El uso de múltiples sistemas está creando obstáculos adicionales: el 59% informa problemas con ideas unificadas y flujo de datos, mientras que el 52% apunta a las ineficiencias operativas. Además, el 28% señaló que las experiencias inconsistentes de los clientes son un subproducto de estos desafíos.
- Déficit de prevención de fraude: Más de un tercio (37%) de los ejecutivos luchan con una orquestación de datos efectiva para la prevención del fraude de aplicaciones, especialmente cuando se adoptan nuevas fuentes de datos. Mientras tanto, el 36% enfrenta problemas que aprovechan la IA y el aprendizaje automático en la detección de fraude. Casi 1 de cada 3 enfatizó la necesidad de romper los silos entre los equipos de fraude y riesgo de crédito para una estrategia de prevención unificada.
«Las instituciones financieras son muy conscientes del panorama de amenazas cada vez más complejo de la actualidad y deben adoptar nuevos enfoques para mejorar la decisión y la prevención de fraude en el ciclo de vida del cliente mientras proporcionan experiencias de clientes sin fricción y personalizadas». dijo Carol Hamilton, directora de productos de Provenir. «Con una plataforma de decisión de IA alineando más estrechamente los equipos de riesgo de crédito y fraude, los ejecutivos de servicios financieros pueden garantizar la decisión holística y de extremo a extremo con una visión completa de los clientes en todo el ciclo de vida».
Acerca de Provenir
Provenir ayuda a los proveedores de bancos, fintechs y servicios financieros a desbloquear el secreto para la decisión más inteligente del riesgo.
La plataforma de decisión de AI de Provenir reúne el poder de la decisión, los datos y la inteligencia de decisiones para impulsar decisiones más inteligentes. Esta oferta única brinda a las organizaciones la capacidad de impulsar la innovación de decisión en todo el ciclo de vida del cliente, impulsando las mejoras en la experiencia del cliente, la mejor prevención de fraude en su clase, acceso a servicios financieros, agilidad empresarial y más.